مقالات

مزایای استفاده از سیستم مدیریت خزانه داری TMS

07 خرداد 1397
Avatar
نویسنده: مریم احسانی
کارشناس تولید محتوا
۴ دقیقه

 مدیریت خزانه داری

طی سالها، ارزش سیستم های مدیریت خزانه داری (TMS) به طور چشمگیری تغییر کرده است. موضوع اصلی TMS در مورد صرفه جویی در زمان ، اثربخشی و بهره وری بهتر بود. با اینکه این مزایا همچنان برای تیم خزانه داری با اهمیت هستند، صرفه جویی در زمان، در واقع، حداقل مزیتی است که TMS به خزانه داران و کارفرمایان یک شرکت ارائه می دهد.
برای شروع بهتر است ابتدا مدیریت خزانه داری را تعریف کنیم:
مدیریت خزانه داری به عنوان «مدیریت تمام مسائل مالی، تولید صندوق های خارجی و داخلی برای یک کسب و کار، مدیریت ارزها و جریان های نقدی و استراتژی های پیچیده، سیاست ها و فرآیند های امور مالی شرکت ها» تعریف می شود.

هدف اصلی مدیریت خزانه داری، برنامه ریزی،سازمان دهی و کنترل دارایی های نقدی به منظور دستیابی به اهداف مالی یک سازمان است. هدف ممکن است به حداکثر رساندن بازگشت پول نقد موجود باشد، یا به حداقل رساندن هزینه های بهره(سود) و یا در دسترس گذاشتن پول نقد برای سرمایه گذاری های شرکت.

سیستم  مدیریت خزانه داری

سیستم مدیریت خزانه داری (TMS) یک سیستم نرم افزاری خزانه داری بین المللی است که به طور مداوم در حال توسعه است و انجام پردازش های مستقیم تراکنش ها را برای شما فراهم می کند که در نتیجه منجر به کارایی در تمام بخش خواهد شد. این نرم افزار هوشمند و نوآورانه با ساختار فعلی فناوری شما هماهنگ خواهد بود، بعنوان نمونه یکپارچگی با : سیستم های اطلاعاتی، ERP، دفتر کل و سیستم های پرداخت محلی و بین المللی .
علاوه بر این، TMS با تمام استانداردهای بین المللی مختلف مطابقت داشته و می تواند به طور کامل برای پاسخگویی به نیازهای فردی شما سفارشی شود.
علاوه بر این، TMS مسئولیت، رصد و اندازه گیری عملکرد را تسهیل می کند.

سیستم مدیریت خزانه داری (TMS) یک نرم افزار پیچیده است که می تواند برای خودکار سازی، ضبط و کنترل بسیاری از توابع خزانه داری مرکزی استفاده شود. TMS ها، همچنین به عنوان یک پایگاه داده مرکزی برای ورود و خروج اطلاعات در داخل و خارج خزانه، (مانند داده های حساب بانکی) نیز عمل می کنند.

هدف اولیه تمام  TMS ها پردازش مستقیم (STP) است، یعنی اتوماسیونِ کاملِ تمام فرآیندهای استاندارد (روزانه) خزانه داری . این هدف به لطف ارائه دهندگان TMS تحقق یافته است. محصولات TMS زیادی در حال حاضر وجود دارند که با تفاوت های زیادی در عملکرد ، پیچیدگی و همین طور قیمت ، ارائه می شوند. با اینکه عملکردهای TMS های موجود در در بازار متفاوت اند،اما همه آنها شامل موارد زیر می شوند:

  • ذخیره سازی استاتیک اطلاعات (پایگاه داده).
  • تسهیل گزارشگیری
  • اتوماسیون معاملات استاندارد خزانه داری و حسابداری.
  • جریان کار و کنترل های امنیتی.

مزایا / چرا از سیستم مدیریت خزانه داری استفاده کنیم؟

TMS ها، زمانی که به درستی پیاده شوند، ابزار قدرتمندی هستند. هدف اصلی TMS خودکارسازی معاملات روزانه خزانه داری است. این خودکار سازی باعث کاهش خطرات ناشی از دخالت انسان در فرایندهای پرداخت و مصالحه می شود. این خودکار سازی زمان خزانه دار را آزاد کرده تا بر وظایف پیچیده تر و ماهرانه تمرکز کند، مانند فعالیت های مدیریت ریسک. با این حال، مزایای دیگری از استفاده از TMS وجود دارد که در زیر آمده است:[/vc_column_text][toggles style=”minimal”][toggle color=”Default” title=”انطباق”][vc_column_text]TMS ابزاری فوق العاده مفید است برای اطمینان از اینکه فرآیندهای خزانه داری با الزامات مدیریت شرکت مطابقت داشته باشند. نرم افزار TMS اتوماسیون کاملی از تمام معاملات استاندارد خزانه داری را فراهم می کند، بنابراین فرایند حسابرسی را ساده کرده و به طور قابل ملاحظه ای تطابق با الزامات شرکت را هموار می سازد. TMS ها هنگام طراحی و اجرای کنترل های خزانه و سیاست امنیتی بسیار مفید هستند. از طریق این نرم افزار می توان اطمینان حاصل کرد که کاربران غیر مجاز نمی توانند خارج از مجوز عمل کنند. این ویژگی می تواند به کاهش خطر تقلب کمک کند. TMS ها همچنین برای تهیه گزارشات دقیق مالی، هم استفاده داخلی (مثلا برقراری ارتباط وضعیت مالی شرکت با مدیریت ارشد) و هم برای ارائه گزارشات خارجی، مفید هستند.[/vc_column_text][/toggle][toggle color=”Default” title=”اطلاعات به لحظه”][vc_column_text]ارائه اطلاعات به لحظه به کمک پیشرفت اینترنت میسر شده است. افزایش در دسترس بودن به لحظه داده ها ، به ویژه اطلاعات حساب بانکی، نحوه کار بسیاری از خزانه داران را متحول کرده است. خزانه داران در حال حاضر به اطلاعات دقیق و به موقع در مورد وضعیت مالی شرکت و بازارهای مالی دسترسی دارند. TMS ها می توانند با تلفیق این اطلاعات به یک فرمت مفید (به عنوان مثال یک گزارش دقیق از مانده های موجود در حساب بانکی) برای خزانه داران کارکرد فوق العاده ای داشته باشند. با فراهم سازی به لحظه اطلاعات و ارائه آن به این شیوه، TMS می تواند به خزانه دار در تصمیم گیری های آگاهانه تر کمک کند.[/vc_column_text][/toggle][toggle color=”Default” title=”یکپارچگی “][vc_column_text]مشکل پیش روی بسیاری از شرکت ها این است که نرم افزار موجود شان با دیگر بسته هایی که استفاده می کنند یکپارچه نمی شود. با این حال، بسیاری از TMS ها در حال حاضر طوری طراحی شده اند که با دیگر حساب های استاندارد، بسته های بانکی و خزانه داری مانند برنامه ریزی منابع سازمانی سازمانی (ERP) و نرم افزار گزارش گیری الکترونیکی (EBR) هماهنگی داشته باشند. نصب TMS در یک شرکت این اطمینان را حاصل خواهد کرد که تمام اطلاعات که از/به خزانه جاری می شوند در یک قالب استاندارد ارائه شوند.

قابلیت مشاهده(Visibility) یکی از کلیشه ای ترین موارد در خزانه داری است. با این حال، محبوبیت آن به این دلیل است که مشاهده نقدینگی منجر به تصمیم گیری هایی می شود که ارزش قابل توجهی در مانده حساب بهمراه خواهد داشت. با این حال، برای موثر واقع شدن، مشاهده نقدینگی، باید پیش بینی های نقدینگی را شامل شود تا خزانه داران با آسودگی خاطر از  نقدینگی در دسترس آتی آگاهی داشته باشند، این کار به خزانه داری اجازه می دهد بازده بیشتری از سرمایه گذاری ها و پرداخت بدهی ها کسب کرده و تصمیمات بهتر و کم هزینه تری گرفته شود،و باعث می شود به تیم A / P برای استفاده از تخفیف های تامین کنندگان پول نقد کافی تخصیص داده شود و کارایی برنامه محدودسازی جریان نقدی بهبود یابد.

نتیجه

یک سیستم مدیریت خزانه (TMS) یک برنامه نرم افزاری یا جزئی از نرم افزار برنامه ریزی منابع سازمانی (ERP) است که مراحل تکراری مورد نیاز برای مدیریت جریان نقدی یک شرکت را خودکار می کند. TMS، که می تواند در محل یا به عنوان یک سرویس از طرف ارائه دهنده شخص ثالث مدیریت شود، شامل سخت افزار، نرم افزار و داده های به لحظه برای وضعیت های نقدی، نرخ بهره، پرداختنی ها، دریافتنی ها و نرخ های ارز خارجی است.

مترجم شاهین نوعی
منابع
searcherp.techtarget
kyriba
treasurytoday

مطالب مرتبط

گزارش و گزارش ساز در نرم افزار


چه راه حلی برای

پخش محصولات خود دارید؟

نـرم‌افـــزار پــــخش مــــویرگی و فــروش مـــبنا راهکـــاری بــرای فــروش بـــیشتر صنعت پخش

نظرات کاربران